---
title: "التسوية البنكية"
---

> Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.beelocity.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# التسوية البنكية

**التسوية البنكية** هي الطريقة التي تربط بها سجلاتك أنت بسجلات البنك. ففي كل شهر يصدر البنك **كشفاً** يعدّد كل دائن ومدين وقع فعلاً على الحساب. تستورد ذلك الكشف إلى بيلوسيتي وتطابق كل سطر منه على القيد المقابل له في [يومية الخزينة](./cash-ledger.html)، حتى يتّفق رصيد البنك الختامي مع رصيدك أنت — إلى الدينار.

والتسوية هي الرقابة التي تُبقي نقدك المسجَّل صادقاً. وهي تُظهر نوعين من الفروق:

- **ما يعرفه البنك ولا تعرفه دفاترك** — مصاريف الحساب والعمولات والفوائد التي طبّقها البنك دون أن تسجّلها.
- **ما سجّلته دفاترك ولم يمرّ بالبنك بعد** — الشيكات التي لم تُقدَّم للبنك بعد، والكمبيالات المؤجَّلة التي لم تُقدَّم بعد.

ومتى صار كل سطر مطابَقاً أو متجاهَلاً وصار الفرق صفراً، **أقفلتَ** الكشف.

## فتح التسوية البنكية

افتح **الخزينة ← التسوية البنكية** في القائمة الجانبية. سترى سطراً لكل كشف، يعرض:

- **الرقم** — مرجع الكشف (الكشوف تبدأ بـ`STMT-`). انقره لتفتح الكشف ومساحة عمل تسويته.
- **الحساب** — الحساب البنكي أو الصندوق الذي يخبر عنه الكشف.
- **الفترة** — المجال الزمني الذي يغطّيه الكشف.
- **تاريخ الكشف** — متى أصدره البنك.
- **الافتتاحي** و**الختامي** — الرصيدان اللذان أعلنهما البنك في بداية الفترة ونهايتها.
- **المصدر** — كيف حُمّل الكشف (اليوم هو **إدخال يدوي**).
- **الحالة** — مُستورَد، أو قيد المطابقة، أو مُطابَق.

## استيراد كشف

انقر **إضافة**، ثم املأ النموذج:

- **رقم الكشف** — اتركه فارغاً ليرقّمه لك بيلوسيتي (`STMT-2026-000001`)، أو اكتب رقمك إن شئت.
- **الحساب** — الحساب البنكي أو الصندوق الذي يخصّه هذا الكشف. وتصير **عملته** عملة الكشف تلقائياً.
- **المصدر** — كيف تحمّله. اختر **إدخال يدوي** لتكتب السطور بيدك.
- **تاريخ الكشف** و**بداية الفترة** و**نهاية الفترة** — متى أصدر البنك الكشف، والمجال الذي يغطّيه. ويجب أن تبدأ الفترة في يوم نهايتها أو قبله، ولا يجوز أن يقع تاريخ الكشف قبل بداية الفترة.
- **الرصيد الافتتاحي** و**الرصيد الختامي** — الرصيدان اللذان أعلنهما البنك، كما هما مطبوعان تماماً. والتسوية تُثبت أن دفاترك تسير من الرصيد الافتتاحي إلى الرصيد الختامي بالضبط.

احفظه. يُفتح الكشف في حالة **مُستورَد**، جاهزاً لتضيف سطوره وتسوّيه.

تُضيَّق قائمة الكشوف من **زر التصفية** حسب **الحساب** أو **الحالة** أو **المصدر** أو **نشط**، أو نافذة **الفترة** (من) / **الفترة إلى** أو **تاريخ الكشف**، أو مجال رصيد افتتاحي أو ختامي ([التعامل مع القوائم](../getting-started/working-with-lists.html#narrowing-the-list)).

## مساحة عمل التسوية

افتح كشفاً وانتقل إلى تبويب **التسوية**. في الأعلى ترى ملخّصاً متجدّداً: الرصيد **الافتتاحي** والرصيد **الختامي**، و**الفرق**، وكم سطراً مطابَقاً وغير مطابَق ومتجاهَلاً. والفرق هو رصيد البنك الختامي ناقص رصيدك الافتتاحي مضافةً إليه الحركات التي طابقتها — فمتى بلغ **صفراً** (ولم يبقَ سطر غير مطابَق) أمكنك إقفال الكشف.

ولجدول السطور **زر تصفية** خاص به: اختر **الحالة = غير مطابَق** لترى ما بقي تفسيره وحده، أو ضيّق حسب التاريخ، أو مجال المدين/الدائن، أو درجة ثقة المطابقة. والكشف أصلاً على الصفحة، فتنطبق هذه التصفيات في الحال.

### إضافة سطور البنك

في الكشف المُدخَل يدوياً، انقر **إضافة** لكل حركة أعلنها البنك. والسطر إما **مال وارد** (دائن) وإما **مال صادر** (مدين)، لا الاثنين معاً — اختر الجهة، وأدخل المبلغ والتاريخ، و(اختيارياً) مرجع البنك والرصيد التراكمي.

### مطابقة السطور على يومية خزينتك

يبدأ كل سطر **غير مطابَق**. وله ثلاث طرق للحسم:

- **المطابقة التلقائية** — أسرع تمريرة أولى. يمسح بيلوسيتي سطورك غير المطابَقة أمام قيود يومية الخزينة على الحساب التي لم تُسوَّ بعد، ويعطي كل مرشّح درجةً بحسب المبلغ والتاريخ والمرجع، ويربط تلقائياً المطابقات الواضحة المؤكَّدة. وما لا يطمئن إليه يتركه لك.
- **المطابقة** — اربط سطراً بيدك بقيد يومية الخزينة الذي يقابله. تُعرض عليك قيود الحساب التي يتّفق مبلغها واتجاهها مع السطر؛ فانتقِ الصحيح منها.
- **التجاهل** — علّم سطراً على أنه غير مسوّى عمداً (كأن يكون تكراراً عكسه البنك، أو سطراً متابَعاً في موضع آخر). فلا يعود يمنع الإقفال، ويمكنك إلغاء تجاهله لاحقاً.

وحين يسجّل البنك شيئاً لا تحمله دفاترك بعد — و**المصاريف البنكية** (مال صادر) أو **الفوائد** المقيَّدة لك (مال وارد) هي الحالة الغالبة — استعمل **إنشاء القيد الناقص** داخل نافذة المطابقة. فيرحّل قيداً جديداً في يومية الخزينة من السطر نفسه ويطابقه في خطوة واحدة، فيلحق رصيدك برصيد البنك.

### إقفال الكشف

متى صار كل سطر مطابَقاً أو متجاهَلاً وصار الفرق صفراً، انقر **التسوية والإقفال**. ينتقل الكشف إلى **مُطابَق** وتُجمَّد سطوره ومطابقاته سجلاً. وإن احتجت لاحقاً إلى تغيير مطابقة، فألغِ مطابقة السطر أولاً — وذلك يفتح الكشف من جديد.

وسطر الحالة أعلى الصفحة يُقرأ **مُستورَد · قيد المطابقة · مُطابَق** ويبيّن أين بلغ العمل. و**قيد المطابقة** لا يُنقر أبداً: يبلغه الكشف وحده بمجرّد أن تطابق أول سطر أو تتجاهله. أما **مُطابَق** فخطوة تأخذها من هناك إن ملكت حقّ التسوية، وهي الإقفال نفسه — والأولى أن تستعمل الزرّ الذي بجانب السطور، فهو وحده يقدر أن يقول لك إنّ الفرق لم يبلغ الصفر بعد.

## ما يتغيّر تلقائياً

أنت لا تعدّل الأرصدة بيدك هنا:

- **المطابقة** تعلّم قيد يومية الخزينة الذي يشير إليه السطر على أنه مسوّى. و**إلغاء المطابقة** يعكس ذلك.
- **إنشاء القيد الناقص** يرحّل حركة مصاريف أو فوائد جديدة إلى [يومية الخزينة](./cash-ledger.html)، فيتحرّك رصيد الحساب حتى يتّفق مع رصيد البنك.
- **الإقفال** يسجّل أن الحساب مُسوّى للفترة.

وكل حركة ترحّلها من هنا تظهر سطراً في [يومية الخزينة](./cash-ledger.html)، السجل الوحيد وراء كل رصيد.

Source: https://docs.beelocity.com/ar/treasury/bank-reconciliation/index.mdx