الخزينة

وحدة الخزينة تدير أموال مؤسستك — الحسابات البنكية والصناديق وحسابات CCP لدى Algérie Poste والمحافظ الإلكترونية التي تملكها، وأرصدة كلٍّ منها. تمنحك مكاناً واحداً ترى فيه كم من النقد لديك، وفي أي حساب، وبأي عملة.

أبرز الوظائف

• الحسابات البنكية والصناديق — سجّل كل جهة تحفظ فيها مؤسستك مالاً: الحسابات البنكية الجارية، وصناديق المصاريف النثرية، وحسابات CCP لدى Algérie Poste، والمحافظ الإلكترونية. كل حساب يمسك رصيده أولاً بأول، وعملته، وبياناته البنكية (RIB وIBAN وSWIFT)، وحالته.
• يومية الخزينة — سجل كامل مرتّب بالتاريخ لكل حركة مال مؤكَّدة على جميع حساباتك، مع الرصيد التراكمي في كل سطر. هي المرجع الوحيد وراء كل رصيد، وفيها تُرحَّل التصحيحات.
• طرق الدفع — كتالوج «الطرق التي يتحرك بها المال» عندك: نقداً، وتحويلاً بنكياً، وشيكاً، وكمبيالة، وبطاقة، وحوالة CCP، وغيرها. كل مقبوض ومدفوع يختار واحدة منها، والطريقة هي التي تقرّر كيف يسلك ذلك المال.
• المقبوضات والمدفوعات — سجّل المال الوارد من الزبائن والصادر إلى الموردين، وخصّص المقبوض الواحد على عدة فواتير دفعةً واحدة (مع خصم التعجيل في الدفع والرصيد غير المخصّص)، ثم أكّده ليُرحَّل النقد وتُحدَّث الفواتير تلقائياً.
• التحويلات الداخلية — انقل المال بين حساباتك أنت: تحويل من بنك إلى بنك، أو سحب نقدي إلى الصندوق، أو تغذية حساب CCP — مع معالجة فجوة «قيد التحويل» نيابةً عنك، ومصاريف بنكية اختيارية.
• الشيكات والكمبيالات — تابع الأوراق التجارية التي يستعملها نشاطك على الورق: الشيك، والكمبيالة (بالفرنسية: effet)، والسند لأمر، سواء استلمتها من زبون أو أصدرتها لمورّد. أودِع الأوراق المستلمة لدى بنكك، وتابعها حتى المقاصة، وعالِج عدم الدفع والتظهير والمعارضة.
• وصولات الإيداع — اجمع دفعات من الشيكات والكمبيالات المستلمة في وصل إيداع (بالفرنسية: bordereau de remise)، وأودعه لدى البنك للتحصيل أو للخصم، وقيّده دائناً حين يؤكّد البنك أي الأوراق دُفعت.
• التسوية البنكية — استورد كشف الحساب البنكي وطابق سطوره على يومية الخزينة — تلقائياً أو باليد — إلى أن يتّفق رصيد البنك الختامي مع رصيدك إلى الدينار، ثم أقفِل الفترة.
• وضعية الخزينة وتوقعاتها — انظر كم تملك من نقد الآن، موزَّعاً على الحسابات وعلى العملات، وكيف تطور يوماً بيوم على التواريخ التي تختارها، واستشرف المال الوارد والصادر على أفق تختاره، لترى العجز النقدي قبل وقوعه.
• التدفقات المتكررة — سجّل الحركات المنتظمة المتوقَّعة غير المرتبطة بفاتورة أو ورقة تجارية — الأجور والإيجار وأقساط القروض — لتستشرفها التوقعات تلقائياً.
• تقارير الخزينة — انظر حال التحصيل والأوراق التجارية والتسوية في لمحة: كم يستغرق الزبائن حتى يدفعوا، وأعمار ما لك عندهم، ومتى تستحق الشيكات والكمبيالات، وكم يستغرق الإيداع حتى يُحصَّل، وكم من النقد ما زال غير مخصّص، وإلى أي مدى سُوّيت دفاترك مع البنك.

كيف تعمل الأرصدة

أنت لا تكتب رصيد حساب بيدك أبداً. حين تضيف حساباً أول مرة تسجّل رصيده الافتتاحي — المبلغ الذي كان يحمله ذلك اليوم — ويتّخذه بيلوسيتي نقطةَ انطلاق الحساب. ومن تلك اللحظة يحدّث كلُّ مقبوض ومدفوع وتحويل تسجّله الرصيدَ تلقائياً، فما تراه يعكس دائماً حركاتك المسجّلة. وكل واحدة من تلك الحركات تُسجَّل سطراً في يومية الخزينة.

التنقل

افتح الخزينة من القائمة الجانبية. تُفتح الوحدة على ما ينتظر (أدناه)، وتعرض القائمة العمل:

• الحسابات — حساباتك البنكية وصناديقك وحسابات CCP والمحافظ الإلكترونية، وما يحمله كل منها اليوم — انظر الحسابات البنكية والصناديق.
• المقبوضات والمدفوعات — تسجيل المال الوارد والصادر وتأكيده، وتخصيص المقبوضات على الفواتير.
• التحويلات الداخلية — نقل المال بين حسابات خزينتك.
• الشيكات — صفحة بتبويبين: الشيكات والكمبيالات، لمتابعة الشيكات والكمبيالات والسندات لأمر، المستلمة منها والصادرة، على امتداد دورة حياتها، ووصولات الإيداع، لتكوين الوصولات التي تودعها لدى البنك وقيدها دائناً.
• التسوية البنكية — استيراد كشوف الحسابات البنكية ومطابقة سطورها على يومية الخزينة، ثم إقفال كل فترة.
• يومية الخزينة — كل حركة مال مؤكَّدة على جميع الحسابات.
• التوقعات — صفحة بثلاثة تبويبات: الوضعية والتوقعات، وضعيتك النقدية الحيّة وتوقعات المال الوارد والصادر؛ والتدفقات المتكررة، الحركات المتكررة التي تغذّيها؛ وتقارير الخزينة، مؤشرات التحصيل والأوراق التجارية والتسوية محسوبةً حيّاً من معطيات خزينتك.

ويجمع الإعداد، في آخر القائمة، الطرق التي يتحرك بها المال والعملات التي يتحرك بها.

ما ينتظر

يُظهر فتح الخزينة العمل الذي ينتظر أحداً، في سبع قوائم. كل سطر يفتح السجل الذي يُنجز فيه العمل، وتُقرأ القوائم من جديد في كل مرة تفتح فيها الصفحة.

تعرض كل قائمة خمسة أسطر وعددها الكلي، ويفتح عرض الكل القائمة كاملة على الاختيار نفسه. وليس لـالشيكات المستحقة قريباً واستحقاقات متكررة ذلك: فالشيكات التي يحلّ أجلها تحددها القاعدة نفسها التي يحددها التنبيه اليومي، وتاريخ التدفق يُحسب من تكراره، فلا تُختصر أي قائمة إليها. وفي أعلى الصفحة أزرار تبدأ وثائق الأسبوع المعتادة: قبض أو دفع جديد وتحويل داخلي جديد. وأرقام الخزينة والشيكات تحت الأزرار، ومنها الشيكات المستحقة قريباً التي تعدّ بالضبط الشيكات التي تعرضها قائمتها. وتحتها ترسم الخزينة حسب العملة ما تملكه بكل عملة، محوَّلاً لتُقارَن الأعمدة، ويرسم تطور وضعية الخزينة كيف تحرّك (أدناه). لا ترى إلا القوائم والأزرار التي يسمح لك دورك بفتحها.

اعرف كيف تطورت خزينتك

يرسم تطور وضعية الخزينة ما كان لديك من نقد في نهاية كل يوم، في حساباتك البنكية وصناديقك وحسابات CCP مجتمعةً، محوَّلاً إلى عملة الأساس. ويظهر في تبويب الخزينة من لوحة القيادة وفي صفحة الخزينة، بجانب الخزينة حسب العملة. وهو يجيب عمّا لا يقوله رقم وضعية الخزينة: هل استنزف الشهر الماضي البنك أم ملأه، وفي أي أيام.

• أي تواريخ. في لوحة القيادة يتبع الرسم المدى الزمني: آخر 90 يوماً ما لم تختر غيرها. وحتى ثلاثة أشهر يرسم نقطة لكل يوم؛ وحتى سنة، نقطة لكل أسبوع، والأسبوع يبدأ يوم السبت؛ وما بعد ذلك نقطة لكل شهر. أما صفحة الخزينة فترسم دائماً آخر 90 يوماً.
• ما تقوله النقطة. مرّر المؤشر فوق نقطة لتقرأ الرصيد في نهاية ذلك اليوم أو الأسبوع أو الشهر، والمال الذي دخل وخرج خلاله. وينتهي الخط عند رقم وضعية الخزينة.
• افتح ما حرّكه. انقر نقطة لتفتح يومية الخزينة على تلك الأيام: الحركات التي نقلت الرصيد من النقطة السابقة إلى هذه.
• الحسابات المجمّدة مستبعدة، في كل يوم، كما هي مستبعدة من وضعية الخزينة: المال مالك، لكنه لا يُصرف ما دام الحساب مجمّداً. ويسمّيها الرسم تحته. أما الحساب المقفل فيُحتسب في الأيام التي كان يحمل فيها مالاً.
• الحسابات بعملة أخرى تُحتسب بسعر الصرف المسجّل ليوم كل نقطة. وإن لم يوجد سعر بعد ليوم قديم، يُستبعد الحساب من ذلك اليوم ويُسمّى تحت الرسم، مع رابط إلى أسعار الصرف. ولمثل هذا الحساب لا يساوي الداخل ناقص الخارج تماماً ما تحرّكه الرصيد: فالفرق هو حركة السعر نفسه.

إعداد الوحدة

الإعداد صفحة واحدة لما تضبطه مرة ونادراً ما تعود إليه. فيها تبويب لكل منها:

كل وحدة تقرأ العملات، وهي تُمسك هنا، في الوحدة التي تحفظها حساباتها. ويحتفظ كل تبويب بالعنوان الذي كان لقائمته، فالإشارة المرجعية إليها تفتحه دائماً. ولا ترى إلا التبويبات التي يفتحها لك دورك، وإن لم يفتح لك أياً منها فلن يظهر الإعداد في قائمتك.