وحدة الخزينة تدير أموال مؤسستك — الحسابات البنكية والصناديق وحسابات CCP لدى Algérie Poste والمحافظ الإلكترونية التي تملكها، وأرصدة كلٍّ منها. تمنحك مكاناً واحداً ترى فيه كم من النقد لديك، وفي أي حساب، وبأي عملة.
أبرز الوظائف
- الحسابات البنكية والصناديق — سجّل كل جهة تحفظ فيها مؤسستك مالاً: الحسابات البنكية الجارية، وصناديق المصاريف النثرية، وحسابات CCP لدى Algérie Poste، والمحافظ الإلكترونية. كل حساب يمسك رصيده أولاً بأول، وعملته، وبياناته البنكية (RIB وIBAN وSWIFT)، وحالته.
- يومية الخزينة — سجل كامل مرتّب بالتاريخ لكل حركة مال مؤكَّدة على جميع حساباتك، مع الرصيد التراكمي في كل سطر. هي المرجع الوحيد وراء كل رصيد، وفيها تُرحَّل التصحيحات.
- طرق الدفع — كتالوج «الطرق التي يتحرك بها المال» عندك: نقداً، وتحويلاً بنكياً، وشيكاً، وكمبيالة، وبطاقة، وحوالة CCP، وغيرها. كل مقبوض ومدفوع يختار واحدة منها، والطريقة هي التي تقرّر كيف يسلك ذلك المال.
- المقبوضات والمدفوعات — سجّل المال الوارد من الزبائن والصادر إلى الموردين، وخصّص المقبوض الواحد على عدة فواتير دفعةً واحدة (مع خصم التسديد المبكر والرصيد غير المخصّص)، ثم أكّده ليُرحَّل النقد وتُحدَّث الفواتير تلقائياً.
- التحويلات الداخلية — انقل المال بين حساباتك أنت: تحويل من بنك إلى بنك، أو سحب نقدي إلى الصندوق، أو تغذية حساب CCP — مع معالجة فجوة «قيد التحويل» نيابةً عنك، ومصاريف بنكية اختيارية.
- الشيكات والكمبيالات — تابع الأوراق التجارية التي يستعملها نشاطك على الورق: الشيك، والكمبيالة (بالفرنسية: effet)، والسند لأمر، سواء استلمتها من زبون أو أصدرتها لمورّد. أودِع الأوراق المستلمة لدى بنكك، وتابعها حتى المقاصة، وعالِج عدم الدفع والتظهير والمعارضة.
- وصولات الإيداع — اجمع دفعات من الشيكات والكمبيالات المستلمة في وصل إيداع (بالفرنسية: bordereau de remise)، وأودعه لدى البنك للتحصيل أو للخصم، وقيّده دائناً حين يؤكّد البنك أي الأوراق دُفعت.
- التسوية البنكية — استورد كشف الحساب البنكي وطابق سطوره على يومية الخزينة — تلقائياً أو باليد — إلى أن يتّفق رصيد البنك الختامي مع رصيدك إلى الدينار، ثم أقفِل الفترة.
- وضعية الخزينة وتوقعاتها — انظر كم تملك من نقد الآن، موزَّعاً على الحسابات وعلى العملات، واستشرف المال الوارد والصادر على أفق تختاره، لترى العجز النقدي قبل وقوعه.
- التدفقات المتكررة — سجّل الحركات المنتظمة المتوقَّعة غير المرتبطة بفاتورة أو ورقة تجارية — الأجور والإيجار وأقساط القروض — لتستشرفها التوقعات تلقائياً.
- تقارير الخزينة — انظر حال التحصيل والأوراق التجارية والتسوية في لمحة: كم يستغرق الزبائن حتى يدفعوا، وأعمار ما لك عندهم، ومتى تستحق الشيكات والكمبيالات، وكم يستغرق الإيداع حتى يُحصَّل، وكم من النقد ما زال غير مخصّص، وإلى أي مدى سُوّيت دفاترك مع البنك.
كيف تعمل الأرصدة
أنت لا تكتب رصيد حساب بيدك أبداً. حين تضيف حساباً أول مرة تسجّل رصيده الافتتاحي — المبلغ الذي كان يحمله ذلك اليوم — ويتّخذه بيلوسيتي نقطةَ انطلاق الحساب. ومن تلك اللحظة يحدّث كلُّ مقبوض ومدفوع وتحويل تسجّله الرصيدَ تلقائياً، فما تراه يعكس دائماً حركاتك المسجّلة. وكل واحدة من تلك الحركات تُسجَّل سطراً في يومية الخزينة.
التنقل
تصل إلى وحدة الخزينة من القائمة الجانبية تحت الخزينة:
- الحسابات — قائمة كل حساباتك البنكية والصناديق.
- يومية الخزينة — كل حركة مال مؤكَّدة على جميع الحسابات.
- طرق الدفع — كتالوج الطرق التي تقبض بها مؤسستك وتدفع.
- المقبوضات والمدفوعات — تسجيل المال الوارد والصادر وتأكيده، وتخصيص المقبوضات على الفواتير.
- التحويلات الداخلية — نقل المال بين حسابات خزينتك.
- الشيكات والكمبيالات — متابعة الشيكات والكمبيالات والسندات لأمر، المستلمة منها والصادرة، على امتداد دورة حياتها.
- وصولات الإيداع — تكوين وصولات إيداع الأوراق المستلمة لدى البنك وقيدها دائناً.
- التسوية البنكية — استيراد كشوف الحسابات البنكية ومطابقة سطورها على يومية الخزينة، ثم إقفال كل فترة.
- وضعية الخزينة وتوقعاتها — عرض وضعيتك النقدية الحيّة وتوقعات المال الوارد والصادر موزّعةً على نوافذ زمنية.
- التدفقات المتكررة — إمساك الحركات المتوقَّعة المتكررة التي تغذّي التوقعات.
- تقارير الخزينة — مؤشرات التحصيل والأوراق التجارية والتسوية (متوسط مدة التحصيل، وأعمار الذمم المدينة، واستحقاق الشيكات، ومدة التحصيل البنكي، ونسبة تغطية التسوية، والنقد غير المخصّص) محسوبةً حيّاً من معطيات خزينتك.